在新加坡從事貿(mào)易業(yè)務(wù)，務(wù)必要了解新加坡貿(mào)易融資的常用工具。信用證是一種常用的貿(mào)易融資工具，用于確保貨物和服務(wù)的支付將在買方和賣方之間完成。信用證的規(guī)則是由國(guó)際商會(huì)通過(guò)其統(tǒng)一跟單信用證慣例發(fā)布和定義的，全世界的生產(chǎn)商和貿(mào)易商都使用該慣例。雙方通過(guò)中間機(jī)構(gòu)，即銀行或金融機(jī)構(gòu)，簽發(fā)信用證，并在法律上保證收到的貨物或服務(wù)將得到支付。
信用證是根據(jù)國(guó)際商會(huì)(ICC)發(fā)布的《跟單信用證統(tǒng)一慣例》(UCP600)的指導(dǎo)方針簽發(fā)和格式化的。使用一個(gè)是相當(dāng)簡(jiǎn)單的，無(wú)論是企業(yè)銷售和購(gòu)買商品和服務(wù)。
其中一方，通常是進(jìn)口商，會(huì)聯(lián)系銀行作為中間人，并向賣方保證貨物將按協(xié)議支付。所有相關(guān)方都需要同意這些條款并簽署合同。這大大降低了做生意的風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)樾庞米C是具有法律約束力的文件，得到了全世界175個(gè)國(guó)家的承認(rèn)。
誰(shuí)需要信用證
信用證對(duì)任何大量交易的企業(yè)都是有用的，無(wú)論是國(guó)內(nèi)交易還是跨境交易。它們對(duì)于確保公司的現(xiàn)金流和降低由于終端客戶不付款而導(dǎo)致的違約風(fēng)險(xiǎn)非常重要。此外，信用證可以使那些圍繞電子商務(wù)或服務(wù)構(gòu)建業(yè)務(wù)的公司受益。
1、海外公司
國(guó)際貿(mào)易商或貨物批發(fā)生產(chǎn)者是信用證的主要使用者。這類公司需要確定，它們不會(huì)因?yàn)橄虿皇煜さ暮Ｍ赓I家銷售而蒙受損失。如果不幸的是，貨物的接受者不愿意或不能支付給賣方，信用證就會(huì)被激活，根據(jù)協(xié)議的條款，銀行將有義務(wù)支付丟失的款項(xiàng)。銀行將根據(jù)買方所在國(guó)的國(guó)內(nèi)法對(duì)買方進(jìn)行處理。
2、互聯(lián)網(wǎng)公司
網(wǎng)上、電子商務(wù)和服務(wù)企業(yè)經(jīng)常使用信用證簽訂海外合同。對(duì)于生產(chǎn)軟件或其他需要大量資源的在線服務(wù)的公司來(lái)說(shuō)，考慮外部融資來(lái)釋放營(yíng)運(yùn)資本是很重要的。
使用信用證有哪些優(yōu)勢(shì)
風(fēng)險(xiǎn)和信任是貿(mào)易面臨的主要挑戰(zhàn)之一，無(wú)論是國(guó)內(nèi)貿(mào)易還是國(guó)際貿(mào)易。信用證的特殊性和法律重要性是一大優(yōu)勢(shì)，因?yàn)樗?75個(gè)國(guó)家接受和承認(rèn)，減少了在海外做生意的風(fēng)險(xiǎn)，并為未知方之間提供了透明的合作。最后，信用證提供了更好的交易清晰度，因?yàn)樗峁┑乃猩唐坊蚍?wù)都將被詳細(xì)定義。這為買方提供了額外的安慰，同時(shí)也消除了所訂購(gòu)貨物的描述與到貨有很大不同的可能性。
公司使用信用證的主要優(yōu)勢(shì)
1、避免海外潛在糾紛
2、向賣方/供應(yīng)商提供某種形式的付款保證
3、不同類型的信用證之間的靈活性和可變性
4、大多數(shù)主要市場(chǎng)認(rèn)可的安全支付方式
5、不付款的風(fēng)險(xiǎn)由銀行承擔(dān)，而不是由買方承擔(dān)
6、通常由國(guó)家邊境/外匯管理機(jī)構(gòu)要求
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